Золото против доллара: как США проиграли банковскую войну России
shaya
Американские стратеги усилили давление на Россию, правда, так и не поняли, что тем самым нанесли удар по доллару и репутации финансовых институтов в США. Как сообщило агентство Reuters, швейцарский банк Credit Suisse заморозил связанные с Россией активы на 5 млрд. франков после введения Белым домом антироссийских санкций.
Это банковские войны, которые Вашингтон давно уже ведет против своих геополитических противников, к которым причисляет и Россию, но не забывает надавить попутно и на своих европейских партнеров. Так, Франция и Германия при этом явно не в восторге от нецивилизованных методов США.
Что касается России, то в Москве действуют на опережение, понимая, что американцам верить нельзя в принципе, поэтому и ведется работа по укреплению финансовой независимости страны. Россия закупает золото и постепенно отказывается от доллара. К тому же, Вашингтон использует банки для оказания давления на несогласных с политикой США давно.
Так, в 2009 году Credit Suisse уже был оштрафован за нарушение санкций против Ирана американскими властями на $536 млн. Неудивительно, что банкиры так оперативно отреагировали, заморозив активы России, назвав это, правда, реклассификацией, что сути дела не меняет. Только подтверждает, что с долларовой системой расчетов пора заканчивать. Как отметил Анатолий Аксаков, председатель комитета ГД по финансовому рынку, действия США - это «разрушение мирового финансового порядка».
Помимо этого, швейцарский банк фактически лишился безупречной репутации и более не является независимой финансовой организацией, надежной системой финансовых вкладов. Банк лег под Штаты после экономического кризиса 2008 года и зачистки американцами кипрских банков, а с 2009 года начал сливать по первому требованию финансовой разведки Минфина и спецслужб США данные своих клиентов. Впрочем, остальные швейцарские банки не в лучшей ситуации: два года назад 80 банков выплатили Штатам в виде штрафов порядка 1,36 миллиарда долларов.
Швейцария не одинока в своем финансовом рабстве. Крупнейший банк Германии Deutsche Bank был оштрафован властями США за период с 2013 по 2017 гг., а в 2014 году и французский банк BNP Paribas пострадал из-за сотрудничества с Ираном, Суданом и Кубой. Французам впаяли около $8 млрд. штрафа. Другому французскому банку Credit Agricole пришлось заплатить «откупные» в размере $800 млн. за работу с Ираном и Суданом.
Своих партнеров в Евросоюзе американцы гнобят, не жалея. И даже попытка Берлина вернуть себе золотишко, которое хранилось на «черный день» в Форт-Ноксе, обернулась скандалом. Выяснилось, что 300 тонн немецкого золота янки уже оприходовали, правда, неизвестно когда и на какие цели потратили. Вернули только часть, да и то с чужими клеймами на слитках.
Реальность такова, что России пришлось изменить финансовую стратегию и подготовиться к введению властями США всевозможных ограничений. В результате было принято решение об увеличении объемов вложений в золото до рекордных значений. Москва отходит от доллара в качестве резервной валюты, лишая Вашингтон рычагов влияния в экономике и политике.
Эксперты политику Путина одобряют, отмечая, что это очень мудрый ход с его стороны, защищающий от санкций и заморозки активов в долларах. И на этом дело не заканчивается, так как в следующем году система передачи финансовых сообщений будет переведена Центробанком на блокчейн (российский аналог SWIFT). Пора перейти на расчеты в национальных валютах в рамках ЕАЭС и БРИКС для начала.
США рассчитывать на доллар как на средство политического воздействия больше не придется. Пора бы вспомнить, что мир стремительно меняется, появляются новые технологии, гарантирующие другим государствам экономическую и финансовую независимость. Штаты уже проиграли свои банковские войны, только пока еще не осознали свое поражение.
Россия остановит доллар «золотым червонцем»
У Москвы, Тегерана и Анкары есть шанс уйти из-под санкций США
Андрей Полунин
Материал комментируют:
Андрей Гудков , Валентин Катасонов
Россия, Иран и Турция могли бы создать «золотой блок»: заменить доллар на золото в качестве резервной валюты и установить фиксированный курс на обмен. Это позволило бы «тройке» минимизировать потери от санкций США. Такой план предложил в своей статье в Forbes политолог Стив Ханке.
Золото — международная валюта, которая давно сохраняет свою покупательскую способность, отмечает аналитик. Кроме того, это не валюта, которую выпускает одна страна, так что у нее нет политического багажа. К тому же, в резервах у Ирана, Турции и России давно используется золото.
Ханке предлагает Тегерану, Анкаре и Москве создать валютный совет, который занимался бы золотом. Подобные институты существовали в 70 странах, и в результате в этих странах сложилась более строгая налоговая дисциплина, цены были стабильнее, а уровни роста выше, пишет он в Forbes. Система такова, что валютный совет лишь выпускает деньги, которые свободно конвертируются в резервную валюту по установленному курсу. Резервная валюта — это иностранная валюта или товар, выбранный таковым, благодаря ожидаемой стабильности. В данном случае — золото.
Чисто технически, валютный совет должен сохранять установленный обменный курс и хранить объем резервной валюты (золота), равный 100% денежной массы. Эта система пассивна и работает, как автомат: за всю историю такие системы не давали сбоев, утверждает Стив Ханке.
В частности, он ссылается на прецедент в России: в 1918 году на севере страны выпускался «британский рубль», привязанный к фунту стерлингов и конвертируемый по фиксированному курсу. Несмотря на гражданскую войну, «британский рубль» никогда не отходил от фиксированного курса, и в итоге даже вытеснил из оборота другие денежные единицы.
Если Москва, Тегеран и Анкара установят у себя подобную систему, привязав ее к золоту, доллару не поздоровится, предрекает Ханке.
Заметим, Банк России действительно наращивает запасы желтого металла ударными темпами. 22 августа Bloomberg со ссылкой на МВФ сообщил, что Центробанк увеличил закупки золота до максимума с начала года. Так, в июле Россия закупила чуть более 26 тонн золота. Таким образом, общий объем запасов составил 2 170 тонн, а его стоимость оценивается в $ 77,4 млрд.
«Это очень мудрый ход со стороны Путина. Россия сейчас находится в состоянии финансовой войны. Они избавляются от американских долларов и приобретают золото. Это защищает их от санкций и заморозки долларовых активов», — приводит Bloomberg заявление Джима Ричардса, редактора издания Strategic Intelligence
По сути, золотой запас — это «чрезвычайные» мировые деньги. Они могут использоваться, например, при обвале курса резервных валют — того же доллара. Или в случае распада мировой финансовой системы на ряд валютных блоков — для осуществления торговли между этими блоками. В 1930-е, когда произошел распад мира на отдельные валютные блоки, желтый металл в качестве универсального платежного средства был особенно востребован.
Может ли повториться этот сценарий, насколько реален план Ханке по созданию «золотого блока»?
— Если у правительства есть возможность манипулировать доверием масс, и эмитировать основанные на золоте деньги в достаточных объемах для обслуживания обращения, то в условиях, когда не будет вывоза этого золота за границу, такая система может работать, — считает доктор экономических наук, профессор Академии труда и социальных отношений Андрей Гудков. — Что касается предлагаемого Ханке «золотого блока», Турция и Иран не имеют больших золотых месторождений. Да и добыча золота в России — 250 тонн в год — тоже не слишком велика.
С точки зрения эмитирования золотой валюты в виде монет или слитков, — либо каких-то других связанных с золотом инструментов, — в «блок» рационально включить еще и Узбекистан. Именно в Узбекистане, на месторождении Мурунтау в пустыне Кызыл-Кум, находится крупнейший в мире открытый карьер по добыче рудного золота.
Кроме того, крупнейшие месторождения золота находятся в Канаде и ЮАР. Предполагать вхождение Канады в «золотой блок» сложно. А вот ЮАР входит в БРИКС, имеет связи с Россией, и также годится на роль участника «золотого блока».
«СП»: — Что мог бы дать «золотой блок» российской экономике?
— США своими санкциями постоянно устраивают нам волатильность рубля. Из-за этого люди сдают заработанную своим трудом рублевую массу, и покупают взамен зеленую резаную бумагу длинной 11,5 см. Доллары они складируют, финансируя тем самым экономику США.
Если бы сограждане вместо этого покупали золотые деньги — даже если бы золото по реальной стоимости не соответствовало бы заявленной обменной, — такая скупка работала бы на создание золотого резерва.
«СП»: — Почему не предположить, что нашлись бы желающие вывезти это золото из страны?
— Контроль за вывозом золота — трудный вопрос. Но современными методами и его можно решить. Напомню, когда СССР дал «добро» на эмиграцию евреев, многие из них скупали бриллианты и пытались скрытно вывезти драгоценные камни за рубеж. Но уезжающие не знали, что камни были помечены изотопами — и на этом попадались.
То же самое можно сделать с золотыми монетами.
Курс золотого червонца мог бы колебаться по отношению к бумажному рублю. И бумажные деньги можно было бы обменивать на золото только при значительных суммах — например, от 100 тысяч рублей.
Замечу, что в рамках такой системы можно было бы эффективно бороться и со «складированием» населением золотых денег. Достаточно было бы банкам предоставить привилегированные условия держателям золотых счетов — просто потому, что эти счета защищены по номинальной стоимости. И люди понесли бы золото в банки.
Да, золотая монета страшно непрактична. Она моментально истирается в обращении: золото — мягкий металл. Но сейчас мы могли бы сделать золотую монету с использованием современных технологий, и устранить эти минусы. Например, поместить золотую монету в никелевое кольцо, и залить тонким слоем кварцевого стекла, оставив технологические отверстия для лазерной проверки.
«СП»: — Почему, если все так хорошо, этой системой не пользуется ни одна страна мира?
— Такую систему не раз предлагали ввести страны Персидского залива, которые являются крупнейшими производителями нефти. Адептом золотого стандарта, в частности, был президент Ирака Саддам Хусейн. Чем это закончилось, мы знаем: американской военной агрессией в 2003 году, в результате которой Саддам был убит.
Лидер Ливии Муаммар Каддафи отказался от ядерного оружия, и вроде бы претензий у Запада к нему не было. Но у Каддафи был план по созданию нового Африканского союза, который бы опирался на новую экономическую систему — он планировал ввести «золотой динар». Итог — в 2001-м Каддафи был убит поддерживаемыми НАТО повстанцами.
Словом, идея возвращения золота в наличный оборот — это хорошая идея. И если бы она была реализована в 1990-м — именно это я в то время предлагал — не было бы бешеной инфляции «лихих 1990-х» со всеми ее разрушительными последствиями.
— Стив Ханке предлагает в каком-то виде восстановить золотой стандарт, — отмечает председатель Русского экономического общества им. С.Ф. Шарапова, профессор кафедры международных финансов МГИМО (У) Валентин Катасонов. — Напомню, что этот стандарт складывался долго и болезненно в течение XIX века, Россия подключилась к золотому стандарту в 1897 году, когда в результате денежной реформы Сергея Витте был установлен свободный обмен кредитных билетов на золотые монеты.
Должен заметить, золотой стандарт — штука довольно лукавая. Достаточно сказать, что этот проект был инициирован Ротшильдами. И чем выше был процент покрытия денежной эмиссии золотым запасом, тем сильнее затягивалась золотая удавка на шее финансовой системы страны. Ради чего, собственно, проект и затевался тогдашними владельцами денег.
Но вернемся к идее Стива Ханке. На мой взгляд, три страны — Россия, Иран и Турция — действительно могли бы заключить трехстороннее соглашение о расчетах и платежах. Но при этом никакой Америки открывать не надо. Мир уже переживал подобные ситуации, и к золотому стандарту не возвращался.
Напомню, что в XX веке так тупо, как сегодня, никто не осуществлял международные расчеты. Мир широко пользовался таким инструментом, как клиринг. Клиринги — это встречные обязательства. По клиринговым соглашениям страны в определенные моменты времени фиксировали сальдо взаимных обязательств. И либо это сальдо погашалось какой-то валютой — валюта называлась клиринговой. Либо страна, у которой возникали обязательства по клиринговому соглашению, просто получала кредит — иногда беспроцентный.
Советский Союз после Второй мировой активно пользовался клиринговыми соглашениями — прежде всего, со странами народной демократии. Но были клиринговые соглашения с Китаем, тем же Ираном.
Сегодня, я считаю, власти в России находятся под гипнозом сиюминутных событий, и не желают вспоминать про наш собственный опыт. В данном случае можно было бы увязать клиринговые расчеты с золотом — сделать клиринговой валютой желтый металл.
Другой вопрос, что политически Москве, Анкаре и Тегерану очень сложно договориться. Страны, которые оказались в сложном положении, всегда тянутся к тому, кто сильнее. Чтобы Россия могла найти партнеров по соглашениям о клиринговых расчетах, нам надо хотя бы немного почувствовать, что мы — суверенное государство, и не идти на поводу у Вашингтона. К сожалению, пока наша вялая политика затрудняет решение любых проблем.
Свежие комментарии